Esta es la última entrega de este especial en tres parte en el que Infolaft extrajo las tareas generales que bien podrían ser preparadas con antelación por las áreas de cumplimiento de los sujetos obligados a prevenir el LA/FT de acuerdo con la información contenida en el informe realizado por el Fondo Monetario Internacional (FMI) en el que se evaluó el Sistema Nacional Antilavado de Activos y Contra la Financiación del Terrorismo de Colombia frente a las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi).

 

 9. Las fiduciarias

 

13. (…) las sociedades fiduciarias son un mercado financiero importante, pero solo las sociedades fiduciarias autorizadas pueden brindar servicios fiduciarios. Toda la información sobre los participantes y las condiciones de las fiducias debe actualizarse en los registros de la Superintendencia Financiera de Colombia. Los servicios fiduciarios tienen alto riesgo de LA, pero no hay medidas reforzadas de mitigación específicas para este sector aparte de las obligaciones usuales para las instituciones financieras. Las medidas específicas dependen finalmente de las normas internas de cada compañía fiduciaria”. (Informe de Evaluación de Colombia. Gafilat 2018)

 

Este extracto de la evaluación:

 

  • Invita a considerar a la actividad fiduciaria como altamente riesgosa en temas de LA/FT toda vez que en el país no existen medidas específicas para mitigar las amenazas propias del subsector. Para llevar a cabo esta acción conviene revisar si dentro de las matrices de riesgo se consideró a las fiducias como actores riesgosos y proceder a recalibrar su perfil de riesgo de acuerdo a esta información.

 

  • Nos lleva a advertir que la Superfinanciera expedirá regulación específica en la materia para que las medidas de mitigación no dependan únicamente de las políticas internas de las firmas fiduciarias.

 

10. Nuevos sectores que probablemente serán incluidos

 

Acciones prioritarias. (…) Mejorar la implementación de medidas de mitigación de riesgos, incluyendo medidas intensificadas y extender plenamente los requerimientos ALA/CFT para los sectores que están total o parcialmente fuera del alcance, incluyendo prestamistas no regulados, casinos en línea, intermediarios inmobiliarios, abogados, contadores y vendedores de metales y piedras preciosas.” (Informe de Evaluación de Colombia. Gafilat 2018)

 

Este extracto de la evaluación:

 

  • Anuncia que los sectores que requieren regulación prioritaria son los prestamistas no regulados, casinos en línea, intermediarios inmobiliarios, abogados, contadores y vendedores de metales y piedras preciosas. El sector privado debe esperar acciones en esta vía.

 

 11. El comercio exterior también entraña riesgos

 

19. El comercio internacional parece ser utilizado por las organizaciones criminales para actividades de falsificación y contrabando”. (Informe de Evaluación de Colombia. Gafilat 2018)

 

Este extracto de la evaluación:

 

  • Señala que el comercio internacional es utilizado por organizaciones criminales para actividades ilegales como el contrabando. Esto debe exhortar a que se analice cualquier contraparte que se encuentre en este segmento del mercado, mediante debida diligencia, para evitar ser parte de esquemas de contrabando.

 

12. A gestionar la corrupción

 

32. La corrupción en Colombia es un problema omnipresente. Las grandes redes de influencia están particularmente establecidas en el sector de contrataciones públicas”. (Informe de Evaluación de Colombia. Gafilat 2018)

 

Este extracto de la evaluación:

 

  • Hace el llamado de no omitir el análisis del riesgo de corrupción en ninguna de las transacciones realizadas, en especial con los consorcios, uniones temporales y demás estructuras que contratan con el Estado.
  • Plantea la posibilidad de implementar códigos de ética al interior de empresas y conglomerados para prevenir estas conductas.

 

13. La obligación de reportar en el sector salud, minero, de hidrocarburos y de clubes deportivos 

 

115. Colombia ha designado al sector minero, los clubes deportivos, el sector de hidrocarburos y el sector de la salud como entidades informantes que no están cubiertas por el estándar del Gafi. Algunas de estas entidades no tenían conocimiento de la obligación de enviar ROS a la Uiaf, entre otras obligaciones ALA/CFT o los posibles riesgos de LA/FT asociados con sus actividades. Los sectores de clubes deportivos, minería y salud presentan un número mínimo de ROS a la UIAF y estos ROS fueron de mala calidad debido a la falta de comprensión de sus obligaciones de reporte”. (Informe de Evaluación de Colombia. Gafilat 2018)

 

Este extracto de la evaluación:

 

  • Anticipa que las autoridades supervisoras de los sectores de salud, minas, hidrocarburos y clubes deportivos tomen medidas correctivas frente a sus vigiladas con el fin de aumentar el número y la calidad de los reportes de operaciones sospechosas. Las acciones podrían ir desde talleres pedagógicos para aclarar la obligación de reporte hasta procesos sancionatorios. Vale a pena que las entidades de estos sectores autoevalúen su cumplimiento y preparen estas posibles medidas de vigilancia y control.

 

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