Infolaft presenta a continuación la segunda parte de su artículo –la primera se publicó ayer- sobre una lista de chequeo diseñada por el grupo Wolfsberg que puede ser útil para que las entidades financieras colombianas hagan una evaluación de su sistema de administración de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Las siguientes preguntas permitirán estimar la efectividad de los procesos de detección y reporte de operaciones sospechosas, de monitoreo de transacciones y de capacitación.
Prevención y detección de operaciones con fondos obtenidos ilegalmente - reporte de transacciones
- ¿La institución financiera cuenta con políticas para la identificación y reporte de operaciones sospechosas a las autoridades?
- ¿La institución financiera monitorea clientes y transacciones contra listas de personas, entidades o países emitidas por el gobierno/autoridades competentes?
- ¿La institución financiera tiene políticas para asegurar razonablemente que solamente opera con bancos corresponsales que poseen licencias para operar en sus países de origen?
- ¿La institución financiera se adhiere a los Principios Wolfsberg de Transparencia y al uso apropiado de los formatos de mensaje SWIFT MT/202 COV y MT/205 COV?
Monitoreo de transacciones
- ¿La institución financiera tiene un programa de monitoreo para las actividades inusuales y potencialmente sospechosas que cubren las transferencias de fondos e instrumentos monetarios como los cheques de viajero, giros postales, etc.?
Capacitación antilavado
- ¿La institución financiera provee capacitación ALD a los empleados relevantes que incluya identificación y reporte de transacciones que deben ser reportadas a las autoridades gubernamentales?
- ¿La institución financiera provee capacitación ALD a los empleados relevantes que incluya ejemplos de las diferentes formas de lavado de dinero relacionadas con productos y servicios de la institución financiera.
- ¿La institución financiera provee capacitación ALD a los empleados relevantes que incluya políticas internas para prevenir el lavado de dinero?
- ¿La institución financiera conserva registros de sus sesiones de entrenamiento, incluyendo los registros de asistencia y materiales de capacitación utilizados?
- ¿La institución financiera comunica nuevas leyes o cambios normativos a los empleados pertinentes?
- ¿La institución financiera emplea terceros para llevar a cabo algunas de sus funciones en prevención del LA/FT?
Si la respuesta a la pregunta anterior es afirmativa, contestar lo siguiente:
- ¿La institución financiera provee capacitación ALD a terceros relevantes que incluya la identificación y reporte de transacciones que deben ser reportadas a las autoridades gubernamentales?
- ¿La institución financiera provee capacitación ALD a terceros relevantes que incluya los ejemplos de las diferentes formas de lavado de dinero relacionadas con productos y servicios de la IF?
- ¿La institución financiera provee capacitación ALD a terceros relevantes que incluya políticas internas para prevenir el lavado de dinero?
