Los lavadores suelen hacer múltiples 'inversiones' con sus ganancias ilícitas para evitar ser detectados por las autoridades. Aquí un recuento de los quince activos más utilizados.
Mucho se ha hablado en Colombia acerca de la riqueza de las organizaciones delincuenciales y de los montos de dinero que serían lavados cada año.
Según estimaciones de la Unidad de Información y Análisis Financiero de Colombia (Uiaf), anualmente en el país se lava el equivalente a 20 billones de pesos (cerca de USD 7000 millones de dólares).
No obstante, era poco lo que se conocía respecto a las 'inversiones' que realizan los delincuentes para dar apariencia de legalidad a sus recursos de origen ilegal.
Por esa razón resulta muy esclarecedora la Evaluación Regional de Riesgo de LA/FT, publicada a principios de julio por la Uiaf, toda vez que allí se pone en evidencia la percepción que tienen los oficiales de cumplimiento -profesionales encargados de prevenir el lavado de activos en empresas y bancos- acerca de cuáles son esos activos en los que se oculta el dinero ilegal.
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De acuerdo con una encuesta aplicada a más de 5000 oficiales de cumplimiento, con base en la cual se hizo la Evaluación de Riesgo, la mayor parte de las ganancias ilícitas se usa para adquirir casas y apartamentos en ciudades (58%), y para comprar viviendas y terrenos en zonas rurales (52%).
Los encuestados también consideran que la plata se oculta en la adquisición de vehículos (32%), así como en inversiones en el extranjero (26%) y en criptomonedas (24%).
A continuación se muestra gráficamente en qué clase de activos se oculta la riqueza ilegal, según la percepción de los oficiales de cumplimiento:
