Así fue el diálogo del Gafi con el sector privado este año

Durante el lunes y martes de esta semana se realizó en Viena, Austria, el Foro Consultivo con el Sector Privado organizado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) y la por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (Unodc). A la reunión que fue presidida por la Vicepresidenta del Gafi, la estadounidense Jennifer Fowler, asistieron más de 250 representantes del sector financiero, del sector real y de otras profesiones designadas a cumplir obligaciones antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo. Según informó el Gafi, este foro es una oportunidad para que el organismo y sus miembros conozcan directamente la perspectiva del sector privado en asuntos de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. En esta ocasión los principales temas y conclusiones fueron los siguientes:  

Fintech y Regtech: Identificación digital y activos criptográficos

  Como parte del trabajo que realiza el Gafi alrededor de la tecnología aplicada a las actividades financieras (Fintech) y a la tecnología aplicada para el cumplimiento normativo (regtech), los participantes se reunieron para analizar la experiencia del sector privado frente al uso de sistemas de identificación digital para realizar procesos de conocimiento del clientes. La conclusión principal alrededor de este tema es que existen diversos beneficios y retos de la tecnología para adelantar procesos de conocimiento del cliente, pero que es menester no dejar de tener en cuenta permanente las Recomendaciones del Gafi para el contexto digital. Así, el llamado fue a que, a partir de la labor diaria de cumplimiento, se reporten al organismo las necesidades de aclaración o modificación de las Recomendaciones para favorecer el crecimiento de esta tecnología aplicada.  

Cripto-activos

  De manera similar, los representantes del sector privado también se reunieron para analizar el panorama regulatorio de las criptodivisas y la medida en que los estándares actuales del Gafi abordan el fenómeno adecuadamente. Frente a los retos normativos los participantes señalaron la importancia de aclarar las diferentes definiciones utilizadas, la necesidad de un enfoque global coordinado y la importancia de que el sector privado y público siga participando en estos temas de manera activa, pues el fenómeno no tiende a desaparecer sino a crecer.  

Enfoque basado en riesgo

  En el foro se discutió con especial énfasis la necesidad de que se implemente en todo el mundo un enfoque basado en riesgo para la lucha contra el LA/FT en el sector de valores y seguros de vida, que aparecen ligeramente rezagados en el sector financiero global.  

Compromiso con instituciones financieras, empresas y profesiones no financieras designadas y organizaciones sin fines de lucro

  Los representantes de los gobiernos, de las entidades financieras, de las actividades y profesiones no financieras designadas y de las organizaciones sin ánimo de lucro compartieron sus experiencias al participar en el proceso de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Riesgo de LA/FT del Gafi. Frente a las entidades sin ánimo de lucro, los asistentes al Foro comentaron que la evaluación de sus riesgos puede ser particularmente difícil de emprender por una variedad de razones, incluyendo la naturaleza diversa del sector y el hecho de que muchos países no tienen un punto central de regulación y vigilancia. Con respecto al proceso de evaluación mutua en general, los participantes señalaron la necesidad de iniciar un compromiso con el sector privado lo antes posible, pues ya ha resultado evidente que “los órganos y asociaciones de la industria pueden desempeñar un papel clave en la difusión de material a los sectores pertinentes y ayudar a para crear conciencia en el sector privado sobre el proceso”, señalaron las memorias del evento.