Riesgo de fraude en apuestas deportivas.
El retiro del dinero de una cuenta de usuario en una casa de apuestas es, posiblemente, uno de los momentos de mayor riesgo para la detección de eventuales fraudes.
Es notable la evolución que ha tenido en los últimos años el mercado de las apuestas deportivas en línea en varios países de América Latina.
En México, por ejemplo, se estima que el crecimiento de este sector entre 2019 y 2022 será del 230%. Mientras que en Colombia, comparando el primer semestre de 2021 con el mismo periodo de 2022, el incremento fue del 104%.
Sin embargo, entre más recursos se muevan en un determinado sector, mayor será su atractivo para los delincuentes y defraudadores.
Por esa razón, son varias las medidas que se han adoptado para fortalecer los controles y prevenir fenómenos como las suplantaciones.
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Cash out: momento de alto riesgo
Contrario a lo que se pensaría, la apertura de cuentas o perfiles de usuarios por medio de la suplantación puede no ser el mayor atractivo para los defraudadores.
De acuerdo con Samer Atassi, vicepresidente de Jumio para América Latina y el Caribe, es en el cash out o retiro del dinero donde hay que poner el foco.
“Si un delincuente sabe que una persona tiene una billetera en una casa de apuestas y que tiene USD10.000 dólares que se ha ganado, es allí donde viene el robo de identidad y la suplantación de identidad”, asegura.
Por esa razón, en esta y otras industrias ha hecho carrera la aplicación de “pruebas de vida”, en diferentes niveles, para evitar fraudes.
Atassi señala que soluciones como la ofrecida por Jumio les garantizan a sus clientes “que el que está detrás de la cámara es un ser vivo presente y no es una inyección de video, no es una foto manipulada”.
El experto afirma que los estafadores han aprendido a alterar digitalmente los rostros de las personas para simular diálogos y movimientos, y eso representa un riesgo al momento de la validación de identidad.
Ante ello las pruebas de vida ahora apuntan a validar la dilatación de pupila de los usuarios, los reflejos de la luz en la piel, la profundidad, entre otras variables novedosas.
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Controles adicionales para detectar fraudes
Además de las robustas pruebas de vida, también se suelen realizar validaciones de correos electrónicos y de direcciones IP para detectar posibles inconsistencias.
“Si una persona va a hacer un cash out y vive en Bogotá, y además tiene cuenta en una casa de apuestas colombiana, su dirección IP no debería tener mucha actividad en China, por ejemplo”, advierte Atassi.
Finalmente, desde Jumio advierten que algunos delincuentes hacen falsificaciones de documentos de identidad con una calidad muy alta.
“Vemos manipulación de documentos de identidad y ya no necesariamente lo más básico que haría un ladrón de calle. Hay muy buenas creaciones, con fotos superpuestas, con manipulación de los campos y hasta de códigos de barra”, apunta.
