En materia de prevención LA/FT mucho se habla de las funciones y de las responsabilidades de los oficiales y analistas de cumplimiento, pero pocas veces se mira cuál es el perfil de las personas que ocupan estos cargos. Infolaft revisó varias ofertas laborales publicadas en Internet y aplicó una encuesta a 90 de estos funcionarios. Los resultados son interesantes.
Las listas vinculantes para Colombia
Por otra parte, también se pudo establecer que solamente el 34.4% de estos profesionales cuentan con certificaciones en prevención del LA/FT. De ese porcentaje certificado, el 81.3% ha realizado algún diplomado en una universidad colombiana, mientras que el 18.8% tiene certificado de AML de Fiba e igual porcentaje (otro 18.3%) tiene certificado de Acams.
Infolaft también consultó a todos los profesionales –tanto los certificados como los que no lo están- respecto a si tienen planeado certificarse en prevención LA/FT. El 77.6% manifestó tener esa meta para el año 2016.
Los oficiales y/o analistas de cumplimiento del sector financiero son quienes tienen más certificaciones AML, esto en parte debido a una obligación impuesta por el Sarlaft de la Superfinanciera a los oficiales de cumplimiento. El 50% de los encuestados dijo contar con una certificación de este tipo.
De ese 50% certificado el 81.8% dijo haber hecho un diplomado en alguna universidad colombiana, mientras que el 18.2% cuenta con el certificado AML de Fiba. Solamente el 9.1% tiene el certificado Acams y el restante 18% tiene especializaciones en gestión de riesgos o ha hecho cursos virtuales.
Finalmente, el 73.2% de los encuestados del sector financiero manifestó su interés en obtener algún tipo de certificación en materia de prevención LA/FT para el año próximo.
Cerca del 26% de estos profesionales se desempeñan en áreas de cumplimiento o de riesgos, el 13% lo hace en áreas jurídicas, y otro tanto (13%) en áreas de auditoría. Los demás hacen parte de áreas contables, de control interno o administrativas y financieras, entre otras.
Solo el 19.5% de los profesionales antilavado de las empresas del sector real tienen algún tipo de certificación en AML. No obstante, el 78% manifestó tener la intención de certificarse en el año 2016.
Perfil profesional solicitado por entidades
Entre el 1 de agosto y el 15 de septiembre de 2015 se publicaron 20 vacantes relacionadas con la palabra ‘Sarlaft’ en el portal www.elempleo.com. Entre los cargos solicitados había auditores Sarlaft, analistas de riesgos, analistas Sarlaft, analistas de operaciones, profesionales Sarlaft, jefes Sarlaft, oficiales de cumplimiento y auxiliares de cumplimiento. Lea también: SAGRILAFT, sistema para prevenir lavado de activos en empresas La mayoría de esas ofertas provino de entidades financieras (60%), mientras que un 30% tuvo como origen a empresas del sector real. En las entidades financieras la función de prevención del LA/FT parece estar más clara, quizá debido a que esa obligación ya lleva varios años. Estas entidades en su mayoría solicitaban abogados, administradores de empresas, economistas, contadores, profesionales en estadística e ingenieros. Mientras que en las ofertas del sector real no se especificaba profesión, pero sí se exigía experiencia manejando o administrando sistemas de prevención LA/FT. Listas restrictivas y habeas dataResultados de la encuesta
De acuerdo con los resultados de la encuesta aplicada por infolaft, la mayoría de oficiales y analistas de cumplimiento –tanto de entidades financieras como del sector real- son contadores (33%), administradores de empresas (18.9%) o ingenieros industriales (11%). Otras profesiones que se ocupan de la función de prevenir el LA/FT en las entidades son abogados (8.9%), economistas (7.8%) e ingenieros de sistemas (5.6%). Ahora bien, ¿en qué áreas de las entidades está ubicada la función de cumplimiento? Según la encuesta, la mayoría de estos profesionales (52.3%) hacen parte de áreas de cumplimiento o de riesgos, lo cual puede evidenciar que en estas entidades la prevención del LA/FT es un tema relevante que hizo necesaria la creación de un área propia o que es una obligación de vieja data. Porcentajes menores de los profesionales antilavado están repartidos en las áreas jurídica (9%), de auditoría (8%), de control interno (4.5%) o contables (3.4%).
Por otra parte, también se pudo establecer que solamente el 34.4% de estos profesionales cuentan con certificaciones en prevención del LA/FT. De ese porcentaje certificado, el 81.3% ha realizado algún diplomado en una universidad colombiana, mientras que el 18.8% tiene certificado de AML de Fiba e igual porcentaje (otro 18.3%) tiene certificado de Acams.
Infolaft también consultó a todos los profesionales –tanto los certificados como los que no lo están- respecto a si tienen planeado certificarse en prevención LA/FT. El 77.6% manifestó tener esa meta para el año 2016.
Sector financiero: se nota la diferencia
Del total de encuestados por infolaft, 44 manifestaron trabajar en alguna entidad del sector financiero. De ese total de funcionarios de cumplimiento el 25% son abogados y otro 25% son contadores, siendo estas las profesiones con mayor participación. El otro 50% está dividido entre ingenieros industriales (11.4%), economistas (11.4%), abogados (4.5%), ingenieros financieros (4.5%), ingenieros de sistemas (4.5%) o profesionales en mercadeo (4.5%). Respecto al área de la entidad en la que se desempeñan el 81% dijo hacerlo en áreas de cumplimiento o de riesgos. El restante 19% se divide en áreas jurídicas (4.8%) o comerciales (4.8%), mientras que las áreas de auditoría, presidencia o de control interno tienen cada una un bajo porcentaje de 2.4%.
Los oficiales y/o analistas de cumplimiento del sector financiero son quienes tienen más certificaciones AML, esto en parte debido a una obligación impuesta por el Sarlaft de la Superfinanciera a los oficiales de cumplimiento. El 50% de los encuestados dijo contar con una certificación de este tipo.
De ese 50% certificado el 81.8% dijo haber hecho un diplomado en alguna universidad colombiana, mientras que el 18.2% cuenta con el certificado AML de Fiba. Solamente el 9.1% tiene el certificado Acams y el restante 18% tiene especializaciones en gestión de riesgos o ha hecho cursos virtuales.
Finalmente, el 73.2% de los encuestados del sector financiero manifestó su interés en obtener algún tipo de certificación en materia de prevención LA/FT para el año próximo.
¿Quiénes están previniendo el LA/FT en el sector real?
La encuesta de infolaft muestra que el 41% de los profesionales antilavado de las empresas del sector real son contadores, mientras que el 13% son abogados, el 13% son administradores de empresas y el 10% son ingenieros industriales. El porcentaje restante se divide entre ingenieros de sistemas, ingenieros financieros y economistas.
Cerca del 26% de estos profesionales se desempeñan en áreas de cumplimiento o de riesgos, el 13% lo hace en áreas jurídicas, y otro tanto (13%) en áreas de auditoría. Los demás hacen parte de áreas contables, de control interno o administrativas y financieras, entre otras.
Solo el 19.5% de los profesionales antilavado de las empresas del sector real tienen algún tipo de certificación en AML. No obstante, el 78% manifestó tener la intención de certificarse en el año 2016.
