EE.UU. multa a banco por no reportar operaciones en efectivo

La Fiscalía Federal del estado de California, Estados Unidos, confirmó que el banco holandés Rabobank deberá pagar medio millón de dólares por haber participado en operaciones de lavado de activos y por obstruir las investigaciones y la regulación del Departamento del Tesoro que exigían reportar transacciones en efectivo y operaciones sospechosas. La multa se conoce luego de que la entidad se declarara culpable hace algunas semanas del delito de conspiración por defraudar a la nación y por haber escondido material probatorio que daba cuenta de fallas graves en su sistema antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo con el fin de obstruir investigaciones federales que realizaba la Oficina del Controlador de la Moneda (OCC por su nombre en inglés) del Departamento del Tesoro. Lea también: El banco holandés que lavaba plata de la droga mexicana

Los hechos

  Los hechos se remontan a 2012 cuando, en la realización de investigaciones rutinarias, la OCC comprobó que el Rabobank ocultaba que recibía millonarios depósitos en efectivo en las sucursales de las ciudades californianas de Calexico y Tecate, en zona fronteriza con México, que luego eran movidos a otras cuentas y empresas a través de transferencias electróncas, a través de cheques o mediante operaciones de efectivo sin notificar a los reguladores federales, como lo exige la ley. Luego de más de dos años en que las autoridades siguieron detalladamente los flujos de dinero de estas sucursales, la información probatoria ya daba cuenta de movimientos no reportados por más de USD 360 millones, lo que situó a la sucursal de Calexico , a solo dos cuadras de la frontera entre México y Estados Unidos, como una de las oficinas de mayor rendimiento en el estado. El caso tiene un agravante: según ya se conoce, el sistema ALA/CFT del Rabobank sí alertó al personal de cumplimiento sobre cuentas y transacciones inusuales pero, al final, los gerentes dieron la orden de ignorar cualquier alerta, en especial aquella que apuntara a un cliente o beneficiario por aparecer en una lista de verificación. Inclusive ocurrió que un empleado del banco que planteó preocupaciones de blanqueo de capitales fue despedido mientras que otro fue degradado por manifestar preocupaciones similares. Lea también: Banco holandés fue denunciado por lavado para el Cártel de Sinaloa