El Grupo Egmont publicó un documento en el cual desarrollan algunas señales de alerta relacionadas con la financiación del terrorismo, las cuales puede llegar a ser útiles para evaluar si una operación es sospechosa.
Dichas señales de alerta fueron elaboradas como consecuencia del análisis de 22 casos de financiación del terrorismo que presentaron varias Unidades de Inteligencia Financiera – UIF del mundo.
Señales de alerta
Las principales señales de alerta relacionadas con el comportamiento de las partes intervinientes en la transacción son las siguientes:
- Las partes intervinientes en la transacción se encuentran ubicados en países reconocidos por apoyar actividades y organizaciones terroristas.
- Utilización de empresas fachada.
- Alguna de las personas se encuentran incluidos en la lista de las Naciones Unidas expedida bajo la resolución 1267.
- Alguna de las personas se encuentra referenciada en medios de comunicación que tiene relaciones con organizaciones terroristas o está vinculada con actividades de este tipo.
- Los beneficiarios finales de la cuenta no se encuentran identificados.
- Uso de fideicomisos, cuentas a nombre de terceros o miembros de la familia.
- Uso de documentación falsa
- Uso de organizaciones sin ánimo de lucro.
Señales de alerta
Las principales señales de alerta relacionadas con las transacciones son las siguientes:
- El uso de los fondos de la sociedad sin ánimos de lucro no es consistente con el propósito por el cual fue creada.
- La transacción no está económicamente justificada teniendo en cuenta el negocio y profesión del titular de la cuenta.
- Múltiples transferencias de fondos de una persona a otra como mecanismo de ocultamiento del origen y destino de los fondos.
- Transacciones que no guardan relación con la actividad normal de la cuenta.
- Depósitos estructurados por debajo de los requisitos de información para evitar la detección.
- Múltiples consignaciones y retiros en efectivos.
- No se encuentra explicación razonable para la transacción.
- Actividad inusual en efectivo en cuentas bancarias extranjeras.
- Depósitos múltiples en efectivo en pequeñas cantidades seguido de una sola transacción de una gran cantidad de dinero a una cuenta en el extranjero.
- Uso de múltiples cuentas en el extranjero.
