Pasar al contenido principal

Verifique si una persona está en proceso de reincorporación

Enviado por Infolaft el

Artículo por: Infolaft

El pasado mes de abril la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) publicó la Circular Externa 5 de 2018 por medio de la cual impartió instrucciones para facilitar la inclusión financiera de los excombatientes de la desmovilizada guerrilla de las Farc. De acuerdo con esta nueva norma, “las entidades vigiladas por la SFC pueden vincular como clientes y ofrecer productos y servicios a los exintegrantes de las Farc que se hayan acogido a un proceso de reincorporación a la vida civil y a toda persona jurídica en que figuren éstos como asociados, aportantes o agremiados, de acuerdo con el ordenamiento jurídico vigente”. La norma, además, estableció que la calidad de persona en proceso de reintegración no puede ser causal para negar servicios financieros, al tiempo que facultó a las entidades financieras para negar servicios si estas personas aparecen reseñadas en listas restrictivas. Esta disposición ha supuesto un reto adicional para las entidades financieras que surje de la necesidad de identificar cuáles individuos efectivamente están sujetos al proceso de reincorporación derivado del Acuerdo de Paz y que, por ende, pueden ser sujetos de inclusión financiera de acuerdo con las normas de la Superfinanciera. Pues bien, para solucionar esta incertidumbre la Agencia Nacional para la Reincorporación y la Normalización tiene a disposición del público un sistema que permite verificar si un sujeto está acreditado como excombatiente en proceso de reincorporación y así generar certificados e informes que hagan parte del proceso de debida diligencia a que deben ser sometidos estas contrapartes. En efecto, a través del Sistema de Apoyo para la Reincorporación (Sara) es posible no sólo verificar el estado del proceso de reincorporación individual, sino que se puede obtener la constancia de que dicha persona está acreditada como una Persona en Proceso de Reincorporación.   Lea también: Superfinanciera publica guía para vincular excombatientes de las Farc  

La preocupación de los bancos

  En el marco del XVIII Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo de la Asobancaria, que se realizó la semana pasada en Cartagena, Colombia, el presidente de la Asobancaria, Santiago Castro, manifestó que al gremio le preocupa que la norma de inclusión financiera para excombatientes exija que las entidades vigiladas establezcan “mecanismos especiales para determinar razonablemente el origen y uso de los fondos, así como llevar a cabo un control y monitoreo continuo y diferencia de la relación comercial”. Según Santiago Castro, presidente de la Asobancaria, “la obligatoriedad o la indicación para monitorear el uso que se hace de los recursos es bastante complejo”. El directivo sostuvo que es posible establecer el origen y verificar si el dinero de los excombatientes proviene del proceso de reintegración, pero no es posible determinar cuál es el destino de los recursos. “Queremos, en ese tema, una mayor claridad”, aclaró Castro.   Lea también: Bancos, preocupados por obligación de vigilar uso de recursos de excombatientes 

Recomendados

Superfinanciera prevé realizar cambios en el SARLAFT

Cesar Reyes Acevedo, delegado para riesgo de lavado de activos de la...

Colombia: Superfinanciera propone flexibilizar el SARLAFT

La autoridad de supervisión evalúa la posibilidad de permitir un procedimiento...

Reportes de operaciones sospechosas: errores comunes

Los reportes de operaciones sospechosas que entregan los oficiales de...