Consejos para oficiales de cumplimiento. Imagen Bárbara Falero
Infolaft entrevistó a Bárbara Falero, Chief Compliance and Ethics Officer de Credicorp. Durante el diálogo, la experta compartió varios consejos y recomendaciones para ascender en un entorno cada vez más competitivo.
Bárbara Falero es una profesional con 30 años de experiencia en el sector financiero internacional. Inició su carrera como analista de crédito y oficial de cuentas de financiación comercial en BAC Florida Bank (Miami, EE.UU.).
Luego, hacia el año 2000 y por seis años, ejerció como examinadora bancaria de la Reserva Federal de Atlanta (Georgia, EE.UU.), y de allí pasó en el año 2006 a ocupar la Vicepresidencia de Cumplimiento del BCP en Miami.
Desde 2008 es la Chief Compliance and Ethics Officer de Credicorp, un conglomerado financiero con negocios y soluciones en los segmentos de microfinanzas, banca de inversión y retail que tiene presencia en varios países, entre ellos Perú, Chile, Colombia, Panamá, Bolivia y Estados Unidos.
Tuvimos la oportunidad de conversar con ella, desde la ciudad de Lima (Perú), acerca de un tema del que poco se habla: la carrera del oficial de cumplimiento y de las estrategias para tener un crecimiento permanente.
Infolaft:
Tú tienes una amplia experiencia en materia de cumplimiento e incluso has tenido la oportunidad de trabajar en muchos países. Pensando en una persona que recién incursiona en estas temáticas, ¿es recomendable iniciar una carrera en cumplimiento? y ¿un profesional debería especializarse en algún programa específico o tener una visión global?
Bárbara Falero:
La respuesta corta es sí, definitivamente vale la pena. Cumplimiento es una carrera que muchos descubren “por casualidad”, pero en la que se terminan quedando porque realmente sorprende.
Hay quienes piensan que es un campo rígido, muy normativo o incluso aburrido, pero cuando empiezan a trabajar en él, se dan cuenta de que es mucho más interesante de lo que imaginaban.
Cumplimiento hoy no es solo conocer las reglas, sino entender el negocio, prevenir riesgos, tomar decisiones estratégicas y, sobre todo, construir una cultura ética dentro de las organizaciones. Es un rol que está en el centro de muchas cosas importantes.
Lo ideal es comenzar enfocándose en un tema específico (como ética, protección de datos, lavado de dinero, etc.), pero con el tiempo, lo que realmente marca la diferencia es tener una mirada integral. El hecho de saber cómo se conectan los distintos temas te convierte en un profesional mucho más completo y valioso.
Y si hay algo que suma muchísimo es la experiencia internacional. Al trabajar en distintos países no solo aprendes sobre otras regulaciones, sino que también te abre la mente a nuevas culturas, formas de trabajo y maneras distintas de entender cumplimiento.
Infolaft:
Acá en Infolaft conocemos de cerca tu carrera y sabemos que eres una líder que forma a otros líderes. ¿Crees que el éxito de un oficial de cumplimiento corporativo es formar un gran equipo y gestionarlo?
Bárbara Falero:
Estoy completamente de acuerdo. El éxito de un oficial de cumplimiento no se construye en solitario. Formar y liderar un equipo sólido es fundamental y en nuestro caso, ha sido la clave para alcanzar los resultados que tenemos hoy.
Además, en una empresa tan dinámica como Credicorp es indispensable contar con un equipo que no solo sea competente, sino también flexible y capaz de adaptarse con agilidad a los cambios del negocio.
El éxito de un oficial de cumplimiento también depende de estar en una empresa que valore y respete su rol. Sin ese apoyo, es difícil que las cosas funcionen bien. Yo tengo la suerte de estar en una organización donde entendieron la importancia de cumplimiento y me brindan el respaldo necesario. Eso fue fundamental para mi crecimiento y para liderar con confianza.
Infolaft:
Tu recorrido ha sido muy interesante. Comenzaste en una oficina de representación pequeña y a partir de allí has pasado a manejar operaciones más grandes en varias jurisdicciones. ¿Cuáles han sido esas habilidades que te han permitido crecer en la carrera de cumplimiento?
Bárbara Falero:
Yo empecé en nuestra agencia en Miami y de ahí tomé la mejor decisión de mi vida: mudarme a Perú –con mi familia– para liderar el equipo de cumplimiento.
Creo que una de las habilidades clave que aprendí en el camino y ayudó en mi crecimiento ha sido la humildad. Entender que siempre hay algo que aprender y que el trabajo en cumplimiento no se hace en aislamiento, sino en colaboración con otras áreas.
En ese sentido, he trabajado mucho en que mi equipo tenga relaciones sólidas con el negocio. Hoy en día, tenemos una dinámica muy cercana: ellos [negocio] nos buscan proactivamente para consultarnos, pedir orientación y encontrar soluciones juntos. Esa confianza mutua es fundamental.
También considero esencial el liderazgo cercano. Me gusta estar presente, conocer a mi equipo, acompañarlos en su desarrollo y mantenerlos motivados. Muchos de ellos llevan varios años trabajando conmigo y uno de mis compromisos es asegurarme de que sigan creciendo, tanto técnica como profesionalmente, siempre en sintonía con los objetivos del negocio.
Además, estoy convencida de que un buen líder no necesita saberlo todo, pero sí debe rodearse de personas expertas y saber cómo guiarlas. El rol del líder es crear las condiciones para que su equipo brille, se sienta valorado y trabaje con pasión. Y eso es algo que me enorgullece: ver en el equipo que me acompaña un compromiso genuino con la integridad y la excelencia.
Infolaft:
Después de que una organización crece en cuanto a programas, jurisdicciones e industrias, ¿qué sigue?, ¿cuál es el crecimiento al que puede aspirar un área de cumplimiento?, ¿cómo manejar al equipo cuando ya se llega a un nivel muy alto?
Bárbara Falero:
Cuando un área de cumplimiento ha crecido significativamente en programas, jurisdicciones e industrias, es necesario convertirse en un verdadero motor de transformación y valor. El reto ya no es crecer más, sino crecer mejor.
Esto implica anticiparse a escenarios futuros, integrar cumplimiento en el diseño de nuevos productos, servicios y mercados, y hablar el lenguaje del negocio sin perder de vista la ética y la integridad. Así mismo, se debe seguir trabajando en automatizar procesos y usar analítica avanzada.
Una organización madura necesita que cumplimiento no dependa únicamente de una unidad central, sino que viva en cada área, país y línea de negocio. Para esto es esencial fomentar una cultura sólida de integridad.
Infolaft:
Además, los reguladores y los supervisores siempre se encargan de ponernos retos al momento de actualizar las normas, y por eso nunca tenemos un cumplimiento al 100%...
Bárbara Falero:
Totalmente, eso pasa siempre. Nunca estamos al 100%, porque siempre hay algo nuevo que aparece, ya sea una norma, una mejora que podemos implementar o algo que cambia en el negocio. Las organizaciones están en constante movimiento, y nosotros tenemos que estar al día.
Infolaft:
Finalmente, ¿cuál es el mensaje central para una persona que está en su carrera en ascenso como oficial de cumplimiento?
Bárbara Falero:
Mi consejo para quienes están en ascenso en cumplimiento es que aprovechen al máximo esta área, porque ofrece una perspectiva única del negocio. Pocas funciones te permiten entender tan a fondo cómo opera una organización.
Para crecer en esta carrera, es clave mantenerse curioso, escuchar al negocio y entender bien sus riesgos. Hay que capacitarse constantemente, no solo en temas técnicos, sino también en nuevas herramientas, tales la como inteligencia artificial.
Y algo fundamental: desarrollar la capacidad de comunicar lo complejo de forma clara, especialmente para quienes no están familiarizados con el mundo de cumplimiento. Eso marca la diferencia.
