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Criptoactivos: así va Latinoamérica con sus controles ALA/CFT

Enviado por Infolaft el

Artículo por: Infolaft

Regulacion de criptoactivos en Latinoamérica. Imagen Freepik

Regulacion de criptoactivos en Latinoamérica. Imagen Freepik

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó un informe que presenta el estado de implementación de la Recomendación 15 en un total de 58 jurisdicciones del mundo.

Según el GAFI, la publicación del informe tiene como objetivo abordar los desafíos asociados con los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV), que son inherentemente internacionales, y pueden tener serias implicaciones globales si no están adecuadamente regulados.

Por esa razón, la tabla general –incluida dentro del informe– proporciona una visión general del estado de implementación de las normas del GAFI en relación con la regulación y supervisión de los PSAV.

También busca apoyar a las jurisdicciones en la regulación y supervisión efectivas de los PSAV para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Desde un punto de vista metodológico, para elaborar su informe, el GAFI tuvo en cuenta a sus 40 países miembro y a otras 18 jurisdicciones de todo el mundo, las cuales fueron seleccionadas con base en dos criterios objetivos.

 

Diplomado SAGRILAFT

 

El primero de ellos fue el volumen de operaciones y el segundo fue la base de usuarios de activos virtuales (criptoactivos), para lo cual el organismo utilizó datos de código abierto de 2022 que fueron verificados con información de empresas de análisis de blockchain.

De acuerdo con el GAFI, la tabla no proporciona una evaluación del nivel de implementación de medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en una jurisdicción, ni indica el grado de riesgo o nivel de cumplimiento de la recomendación 15.

Por lo tanto, las jurisdicciones deben realizar sus propios análisis independientes antes de utilizar esta información.

Es importante recordar que la Recomendación 15 se fortaleció por parte del GAFI en octubre de 2018 para abordar los riesgos en los activos virtuales y los PSAV.

¿Por qué el GAFI está publicando la tabla?

Los activos virtuales son inherentemente internacionales y sin fronteras, lo que significa que la falta de regulación de los PSAV en una jurisdicción puede tener serias implicaciones globales

Esto es particularmente preocupante dadas las tendencias emergentes en este espacio.

Informes recientes plantean serias preocupaciones sobre el robo y lavado de cientos de millones de dólares en activos virtuales por parte de la República Democrática Popular de Corea (RPDC) para financiar la proliferación de armas de destrucción masiva.

Así mismo, asegura el GAFI, los incidentes de ransomware han crecido significativamente en los últimos años y los pagos de rescate se demandan casi exclusivamente en activos virtuales.

Aunque se informó que en 2023 hubo una desaceleración en el número de incidentes de ransomware, la situación sigue siendo motivo de seria preocupación.

También es de público conocimiento que grupos terroristas –entre ellos ISIL, Al Qaeda y sus afiliados– cada vez están utilizando más los activos virtuales para recaudar y mover fondos a nivel mundial.

Esta tabla también busca ayudar a supervisores/reguladores y al sector privado en todo el mundo a discernir el estado de implementación de la Recomendación 15 por parte de las jurisdicciones con actividad de PSAV materialmente importante.

La publicación de esta tabla cuenta con el respaldo del G20, el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) y otros foros de políticas y organizaciones internacionales.

 

Listas SAGRILAFT

 

Factores relacionados en la tabla

Los factores relacionados en la tabla incluyen si la jurisdicción ha realizado una evaluación de riesgos que cubra los activos virtuales y los PSAV, si se encuentra explícitamente prohibido el uso de estos activos, si ha establecido legislación o regulación que requiera el registro o licencia de los PSAV, así como la aplicación de medidas contra el LA/FT.

Así mismo, incluye si los países han registrado o licenciado los PSAV y si se llevaron a cabo inspecciones de supervisión sobre ellos, y si han aprobado o promulgado la regla de viaje.

Estos criterios proporcionan un importante panorama acerca del progreso de las jurisdicciones en la implementación de medidas regulatorias y de supervisión en el ámbito de los activos virtuales.

¿Cómo le fue a Latinoamérica?

En nuestro continente, los países muestran un progreso variable en la implementación de medidas regulatorias y de supervisión para los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales PSAV.

Colombia

Según el GAFI, el país está avanzando en la adopción de medidas de aplicación de la ley para los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV), así como en la implementación de la regla de viaje para estos proveedores.

Por otro lado, ha cumplido con la toma de acciones de aplicación u otras acciones de supervisión de los PSAV, e incluso la realización de una evaluación de riesgos que abarca los activos virtuales y PSAV.

Sin embargo, en la práctica, aún falta registrar o licenciar los PSAV y llevar a cabo una supervisión efectiva o incluir a los PSAV en los planes anuales de inspección.

Argentina

Esta jurisdicción está llevando a cabo una evaluación de riesgos y se encuentra en progreso la promulgación de una legislación/regulación que va a requerir que los PSAV sean registrados o licenciados y apliquen medidas ALA/CFT, así como el cumplimiento de la regla de viaje.

Brasil

El gigante sudamericano mostró un progreso parcial en la implementación de medidas regulatorias relacionadas con PSAV, aunque todavía no ha registrado o licenciado ningún PSAV.

Tampoco ha llevado a cabo ninguna acción de supervisión o aplicación de PSAV hasta la fecha. Este progreso parcial se refleja en su calificación de parcialmente cumplida (PC) en la evaluación de la Recomendación 15, realizada en 2023.

México

Esta nación ha demostrado un progreso sustancial en la implementación de medidas regulatorias relacionadas con los PSAV, ya que ha promulgado legislación que requiere que estas empresas estén registradas o licenciadas, y que apliquen medidas contra el LA/FT.

Además, ha llevado a cabo la inscripción o licenciamiento de PSAV en la práctica y ha realizado acciones de supervisión sobre ellos.

Si bien todavía está en proceso de implementar la regla de viaje, su progreso general ha sido calificado como mayoritariamente cumplido (MC) en la evaluación de la Recomendación 15, realizada en 2021.

Venezuela

Esta jurisdicción sudamericana ha mostrado un gran compromiso en la implementación de medidas regulatorias relacionadas con los PSAV: ha promulgado legislación que requiere el registro o licenciamiento de estas empresas, así como la aplicación de medidas contra el LA/FT.

Al igual que México, Venezuela ha llevado a cabo la inscripción o licenciamiento de PSAV en la práctica y ha implementado acciones de supervisión. Incluso, ha cumplido con la aprobación y aplicación de la regla de viaje.

En general, su progreso ha sido calificado como parcialmente cumplido (PC) en la evaluación de la Recomendación 15, realizada en 2023.

En conclusión, la tabla del GAFI sobre el estado de implementación de la recomendación 15 proporciona una herramienta útil para que las jurisdicciones supervisen y regulen los PSAV de manera efectiva con el objetivo de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el contexto de los activos virtuales.

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