El conocimiento del cliente en el sector cooperativo implica cumplir con obligaciones, entre las que se encuentra contar con un formulario de vinculación de clientes y usuarios. Así mismo, conlleva la exigencia normativa de mantener actualizados los datos de los clientes de manera anual.
El 27 de abril del 2015 el gobierno panameño expidió la ley 23 contra el LA/FT que incorpora la aplicación de los controles en dicha materia de los cuales algunos se derivan del enfoque basado en riesgo (EBR), el cual determina el nivel de las medidas de prevención y supervisión que deben aplicar los sujetos obligados a cada uno de sus clientes. Lo anterior requiere que los clientes se encuentren repartidos en distintas categorías de riesgo o estar segmentados, tema en el cual se profundizara en este artículo.
Aunque la corrupción se relaciona en mayor medida con organismos y funcionarios públicos, en el sector privado también existe el fenómeno. En este artículo infolaft hace una descripción jurídica de las normas nacionales e internacionales que regulan el asunto y hace una recomendación para la autorregulación en el sector privado.
Durante un reciente foro organizado por Infolaft la directora de prevención y control de lavado de activos de la Superintendencia Financiera, Claudia Milena Porras, expuso las debilidades más recurrentes encontradas en la segmentación de los factores de riesgo y en los procesos de medición, control y monitoreo de las entidades vigiladas.
Así lo informó el magistrado de la Corte Suprema de Justicia José Leonidas Bustos en un conversatorio desarrollado el pasado jueves en la Fiscalía General de la Nación. Noticia agregada de El Espectador y de Blu Radio.
La Policía Nacional y la Fiscalía General ocuparon 39 propiedades de alias Megateo ubicados en los departamentos de Norte de Santander, Santander, Cundinamarca, Atlántico, Cesar. Los bienes, que están avaluados en aproximadamente 20 mil millones de pesos, estaban a nombre de varias mujeres cercanas al narcotraficante.
Aunque Panamá ha movilizado esfuerzos para ser eliminado de la lista internacional de naciones que favorecen el lavado de activos, en la actualidad no parece que dicha nación pueda despojarse fácilmente de esa categorización. Noticia agregada de InSight Crime.
Al realizar la revisión de los requerimientos normativos de la Superintendencia de Sociedades en el capitulo X de la Circular Básica Jurídica, se observa que no se hace ningún tipo de mención respecto a la elaboración de procesos de minería de datos para la prevención del riesgo LAFT. No obstante, esta es una buena herramienta que debería usarse.
En diciembre de 2014 fue publicado el estándar 19600 titulado ‘Lineamientos - sistema de administración de cumplimiento’, el cual presenta un sistema para que las empresas cumplan en sentido general con sus obligaciones en materia de compliance. Dado que dichas obligaciones pueden abarcar muchas áreas, el presente artículo se centrará en la administración del riesgo LA/FT.
