Los reportes de operaciones sospechosas que entregan los oficiales de cumplimiento suelen tener fallas graves. ¿Cómo evitarlo?

Hace algunos meses varios funcionarios de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia expusieron en un foro cuáles son los errores más frecuentes en los ROS.

El Grupo de Acción Financiera Internacional o GAFI es la máxima autoridad mundial contra el lavado de activos.

Dicho Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI está conformado por 39 países miembros.

Esta institución creó a finales de los años 80 los estándares globales contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

El lavado de activos es un delito que busca dar apariencia de legalidad a dineros ilícitos. Estas son las estrategias más comunes.

Antes de definir ¿qué es lavado de activos? Hay que decir que en una operación de este tipo intervienen tres personas: “el malo, el vivo y el bobo”.

Para hacer una debida diligencia y evitar potenciales riesgos legales y/o problemas de lavado de activos es preciso seguir un conjunto de pasos, que aquí explicamos.

La debida diligencia de clientes y contrapartes (proveedores, empleados, socios) se suele exigir en organizaciones del sector financiero, sector real, comercio exterior, entre otras.

Su génesis, razón de ser y alcance tiene fundamento tanto en fenómenos nacionales como internacionales.

El SARLAFT en Colombia tiene cuatro etapas y ocho elementos para prevenir el lavado de activos. Infolaft le explica cómo evaluar e implementar este modelo.

Definición del SARLAFT

Antes de responder ¿qué es SARLAFT? es importante recordar que en septiembre de 2020 la Superintendencia Financiera expidió el nuevo SARLAFT 4.0.

El SARLAFT 4.0, por esa razón, se ha convertido en el nuevo modelo para el sector financiero.

Listas restrictivas gratis. Así es, la consulta en estos repositorios de información no tiene costo y pueden ser muy efectivas para gestionar el riesgo de lavado de activos.

Debida diligencia y listas restrictivas

Antes de realizar cualquier negocio es clave conocer detalladamente a la contraparte (cliente, socio, proveedor, entre otros).

Oficial de cumplimiento es la persona encargada encargada de liderar la prevención el lavado de activos en una empresa u organización.

Datos contenidos en el Registro Único Tributario (RUT), las facturas emitidas por clientes, las declaraciones de renta y las declaraciones de cambios contienen insumos claves para prevenir el LA/FT.

Según las normas vigentes en prevención del LA/FT (SAGRILAFT, SARLAFT, SIPLAFT, entre otras), el control debe traducirse en una disminución de la posibilidad de acaecimiento o del impacto del riesgo de LA/FT, en caso de materializarse. 

A través de un concepto la Supersociedades señaló que las empresas no pueden limitar al oficial de cumplimiento el acceso a información.

Una curiosa consulta le fue realizada recientemente a la Superintendencia de Sociedades acerca del SAGRILAFT.

Un PTEE o Programa de Transparencia y Ética Empresarial robusto y socializado puede hacer la diferencia entre una millonaria multa o la tranquilidad corporativa.

Las empresas que incumplan con su obligación de establecer un Programa de Transparencia y Ética Empresarial PTEE se exponen a millonarias multas por parte de la Supersociedades.

Para evitar situaciones como esas, en Infolaft compartimos varios consejos para que las empresas no solo cumplan, sino que incorporen mejores prácticas adaptadas a sus necesidades.