De-risking: ¿qué es y cuáles son sus efectos?
De-risking y sus efectos negativos. Imagen Freepik
El de-risking es la eliminación del riesgo a través de la restricción de vínculos con ciertas contrapartes, en lugar de gestionar el riesgo.
La máxima autoridad mundial contra el lavado de activos, el GAFI, continúa preocupada por el de-risking, un impacto colateral de sus estándares.
¿Qué es la ley FCPA y por qué es importante?
FCPA y su impacto en Latinoamérica. Imagen Freepik
La ley FCPA fue expedida en EE.UU. en 1977 y su objetivo es fijar principios para evitar corrupción empresarial en los negocios extranjeros.
Antecedentes
La ley de prácticas corruptas en el extranjero (FCPA) fue emitida por el Congreso de Estados Unidos luego del escándalo de Watergate.
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¿Qué es la UIAF y cómo previene el lavado de activos?
UIAF, unidad de inteligencia financiera de Colombia. Imagen Freepik
La Unidad de Información y Análisis Financiero UIAF es un organismo de inteligencia financiera de Colombia.
Esta unidad está encargada de analizar los reportes de operaciones sospechosas (ROS) de lavado de activos.
Creación y funciones
Respecto a su creación, la UIAF nació con la Ley 526 de 1999, reglamentada por el Decreto 1068 de 2015.
El cruce en listas vs. derecho al habeas data
Habeas data y prevención de lavado de activos. Imagen Freepik
A pesar de que en Colombia existen obligaciones legales para utilizar el cruce de contrapartes en listas vinculantes como parte de los sistemas de gestión de lavado de activos y de financiación del terrorismo, se ha dado un interesante debate acerca de la integración de dicha exigencia legal con el derecho fundamental al habeas data.
Factores de riesgo SARLAFT: ¿cuáles son?
Factores de riesgo SARLAFT. Imagen Freepik
Los factores de riesgo están presentes de manera preponderante dentro del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (Sarlaft) y, de conformidad con lo que se expresa en la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia Financiera, dichos factores de riesgo Sarlaft son los agentes generadores del riesgo de LA/FT.
Los tres amigos para prevenir el lavado de activos
Oficial de cumplimiento y sus amigos para prevenir el LAFT. Imagen Freepik
El oficial de cumplimiento, el revisor fiscal y el auditor interno deben ser amigos porque comparten un supremo interés: que el sistema de prevención del lavado de activos de la organización funcione adecuadamente.
Algo que identifica a las personas con sus amigos es el hecho de compartir intereses, aficiones o actividades en común, de las cuales se derivan ideales y objetivos similares.
Lista ONU: consultas para evitar lavado de activos
Lista ONU para evitar lavado de activos. Imagen Freepik
La lista vinculante para Colombia es la lista ONU o la lista consolidada del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas. Consúltela aquí.
Infolaft presenta a sus lectores de toda Latinoamérica la forma en la cual se puede consultar este importante listado que registra la información de individuos y organizaciones presuntamente relacionados con terrorismo.