El Grupo de acción Financiera Internacional (Gafi) decidió durante su plenaria de la semana anterior que Nicaragua y otros seis países ya no continuan sujetos al proceso de seguimiento, también conocido como 'lista gris'.

El director de la UIF de México, Alberto Bazbaz Sacal, le contó en exclusiva a infolaft cuáles son las principales metas que trazó para Gafilat en su calidad de presidente pro témpore para 2015. Además, hizo claridad acerca del funcionamiento de la lista de personas bloqueadas en México por temas LA/FT, la cual es de carácter reservado y suministrada por el gobierno a las entidades financieras.

La entrevista presencial es una parte muy importante del conocimiento del cliente. En esta etapa se recopilan los datos y documentos que el cliente suministra y se adquiere información para tener una impresión inicial de dicho cliente. Esta información es un insumo importante para tener un primer indicio de la veracidad del cliente potencial. Para realizar la entrevista presencial, infolaft propone que se tenga en cuenta el método POD.

En sus inicios el lavado de dinero se llegó a considerar un tema aislado pues las instituciones financieras no se imaginaban susceptibles de ser utilizadas para tal fin. Derivado de la confianza que prevalecía en el sector financiero era impensable que los clientes con quienes se mantenía una relación comercial pudiesen ser partícipes de algo ilícito y los peores temores se manifestaban ante la posibilidad de que un cliente pudiese quedar mal en el pago de alguna contraprestación.

Por: Martha P. Morales*

Infolaft hace a continuación un repaso de algunas de las tareas más importantes solicitadas por el Conpes 3793 del 18 de diciembre de 2013, las cuales aún no están terminadas. Si bien se vislumbran avances por parte de algunas entidades, hace falta concretar resultados.

Prevenir los sobornos a funcionarios públicos extranjeros por parte de entidades financieras y empresas del sector real toma cada vez más importancia, dados los recientes informes de prensa que dan cuenta de varios casos y la publicación de un informe de Transparencia Internacional en el que se señala que en Colombia la Convención de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde) contra el soborno tiene ‘‘poca o ninguna aplicación’’.

Infolaft conoció que al 30 de enero solamente 98 de las 873 empresas obligadas a cumplir con la Circular 100-5 de 2014 de la Supersociedades estaban registradas en el Sistema de Reporte en Línea (Sirel) de la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf).

Infolaft consultó a la Superintendencia de Sociedades para que hiciera precisión acerca de varios aspectos contenidos en la Circular 100-000005 de 2014 y sobre los cuales muchas entidades obligadas tenían dudas, tales como la posible similitud entre operaciones inusuales y sospechosas, si se deben o no reportar avances de la implementación y desde cuándo comenzarán las visitas de la Superintendencia para verificar el cumplimiento.

La Secretaría de Transparencia y la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) están revisando el proyecto de Decreto que emitirá una lista de cargos de funcionarios públicos, el cual se prevé que sea emitido a principios de 2015.

Por medio del concepto 20144400208572 del 9 de junio de 2014, la Superintendencia de Economía Solidaria resolvió la duda del gerente de una cooperativa ferroviaria acerca de si la capacitación en prevención del LA/FT se puede cargar al fondo de educación.