Actualmente la regulación LA/FT exige a las entidades tener una serie de controles ya sea para mitigar, prevenir o eliminar su riesgo en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Entre el 20 y 22 de agosto de 2014 la Asociación Bancaria de Panamá realizará el XVIII Congreso Hemisférico de Prevención del Lavado de Dinero y Combate del Financiamiento del Terrorismo. Al evento asisten cientos de oficiales de cumplimiento, funcionarios de UIF y entidades supervisoras de la región, y delegados de organismos internacionales expertos en prevención del LA/FT.

 

Durante la XXIX plenaria de Gafisud, ahora Gafilat, quedó claro que el enfoque basado en riesgo que se deberá aplicar a cada país generará procesos de evaluación distintos. Adicionalmente se estableció que se aprobarán dos informes de evaluación por año arrancando en este 2014 con la evaluación de Cuba. Uno de los aspectos quizá más relevantes fue que los países podrán solicitar la revisión de sus informes de evaluación siempre que su inconformidad se limite a aspectos técnicos. 

 

Un sistema de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo requiere, como parte esencial para su efectivo funcionamiento, un grupo de herramientas tecnológicas con determinadas funciones para apoyar las etapas de gestión de riesgo LA/FT. Actualmente en el mercado hay una gran cantidad de herramientas que van desde las más costosas hasta las más económicas. Es precisamente de este último grupo del que trataremos en el presente artículo.

 

Teniendo en cuenta las disposiciones contenidas en el capítulo XI del título I de la Circular Básica Jurídica (Sarlaft), fueron seleccionados 3 controles para ser analizados desde el punto de vista jurídico y hacer recomendaciones prácticas para tener en cuenta al momento del diseño.

 

Durante el 8º Encuentro de Cooperativas con Actividad Crediticia, organizado por la Confederación de Cooperativas de Colombia (Confecoop), la Delegatura de Riesgo de Lavado de Activos de la Superintendencia Financiera desvirtuó varios mitos en relación con la prevención del LA/FT y entregó algunas recomendaciones a las entidades del sector solidario para mejorar sus sistemas de prevención.

 

Teniendo en cuenta la expedición de la Circular 100-5 de la Supersociedades, infolaft ha realizado un análisis entre la Circular citada y la Circular Externa 170 de octubre de 2002 emitida por la Dian, dado que se considera que esa directriz ha sido la guía para que algunas empresas del sector real cuenten actualmente con medidas y acciones frente al lavado de activos y la financiación del terrorismo.

 

Después de cuatro meses de expedida la primera norma de Autocontrol y Gestión de Riesgo de LA/FT, la Supersociedades modifica su norma para fortalecer el sistema. En este artículo infolaft presenta los principales cambios introducidos por la nueva circular.

 

María Mercedes Cuellar, presidenta de Asobancaria, recordó en la instalación del XIV Congreso Panamericano de Riesgo LA/FT que según un estudio del FMI el lavado de activos representa entre 2% y 5% del PIB mundial. Al tiempo que cuestionó que Colombia no tenga estudios rigurosos sobre la circulación de efectivo y la entrada masiva de divisas al país y su relación con el lavado de activos.