Infolaft tuvo la posibilidad de hablar con el director de la Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro, Adam Szubin, quien hizo un balance positivo del papel de las instituciones financieras colombianas en la lucha contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, explicó los retos de estas instituciones frente a la legislación estadounidense y señaló las nuevas prioridades de la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN).

Requisitos de conocimiento del cliente para las agencias aduaneras

La obligación de conocimiento del cliente que establece el Estatuto Aduanero en su artículo 21-1, tiene como objetivo que estas entidades se protejan de prácticas relacionadas con el lavado de activos contrabando, evasión y cualquier otra conducta irregular.

En cumplimiento de lo anterior, las agencias de aduanas deben adoptar mecanismos de control que les permita asegurar una relación contractual transparente con su cliente.

Además de conocer el cliente y el riesgo hay que conocer el mercado.

Una de las normas más olvidadas y desatendidas del SARLAFT, tal vez por su complejidad, es aquella que establece obligaciones precisas en materia de conocimiento del mercado.

Antes de entrar a comentar esta disposición es importante recordar su texto:

Revisión de los modelos de administración de riesgos

La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) tiene como objetivo principal ejercer la inspección, vigilancia y control sobre las personas que realizan la actividad financiera, bursátil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo, aprovechamientoo inversión de recursos captados del público.

Controles para las operaciones de financiación del comercio exterior

Últimamente las operaciones de comercio exterior han estado siendo utilizadas más a menudo por las organizaciones dedicadas a lavar dinero para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas. En esta oportunidad InfoLAFT analiza un documento publicado por el Grupo Wolfsberg que contiene principios relacionados con la financiación de operaciones de comercio exterior.

Algunos de nuestros lectores nos han manifestado inquietudes sobre la manera en la que hay que tratar a las entidades estatales en el marco de la gestión del riesgo. En este orden de ideas, InfoLAFT analiza el concepto 2011001991-002 de 2011 de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), en el cual se pronuncia sobre los requisitos de conocimiento del cliente cuando se trate de personas jurídicas de carácter público.

La Circular 170 de 2002 expedida por la Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) tiene la finalidad de implementar mecanismos de prevención, detección y control del lavado de activos asociados con operaciones de comercio exterior, así como la remisión de información a la Unidad de Información de Análisis Financiero (UIAF).

Innovación y lucha contra la financiación del terrorismo

Este documento publicado por el World Bank propone el surgimiento de las tecnologías de la información y la comunicación en las últimas décadas como facilitadores del desarrollo económico, pues han logrado ampliar el acceso a los recursos financieros para empoderar a los sectores menos favorecidos e incluso han dado las herramientas al gobierno para detectar y controlar la actividad criminal.