Esteban Fullin, secretario ejecutivo del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (Gafisud), confirmó en entrevista con infolaft que este año se proyecta cambiar el nombre del organismo a Gafilat. Adicionalmente, dejó entrever que hacia mediados de 2014 se publicaría un nuevo informe de tipologías.

Infolaft:

¿Es cierto que en junio de 2014 la Plenaria de Gafisud deberá decidir el cambio de nombre a Gafilat? ¿Cuál es la razón para el cambio de denominación?

Esteban Fullin:

Infolaft entrega a continuación algunas claves (tips) o recomendaciones que las entidades del sector real pueden adoptar dentro de las actividades de monitoreo, ya sea durante el seguimiento de las operaciones, como parte de las mejoras en sus sistemas e incluso en la toma de decisiones gerenciales relacionadas con las estrategias de la entidad frente al LA/FT y al sistema de administración o de prevención que utilicen.

Análisis general

Infolaft revisó todos los sistemas antilavado vigentes, diferentes al Sarlaft, para entidades financieras, con la finalidad de determinar si consagran obligaciones relacionadas con la segmentación. El resultado de dicho análisis se presenta a continuación.

Segmentación del mercado y de factores de riesgo en sector cooperativo

El pasado mes de enero el Comité de Supervisión Bancaria del Banco de Pagos Internacionales (BIS por su sigla en inglés), también conocido como Comité de Basilea, publicó un documento guía dirigido a los bancos con la finalidad de orientarlos respecto a cómo deben incluir la prevención del lavado de activos en su administración general de riesgos.

Infolaft realizó una consulta de los sistemas de prevención LA/FT de varias jurisdicciones con el ánimo de conocer las obligaciones de los sujetos regulados con respecto a la segmentación y el perfilamiento de sus clientes para la generación de señales de alerta.

Segmentación en Colombia

En abril de 2013 el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (Icij por su sigla en inglés) publicó una extensa investigación titulada ‘Secreto en Venta’, en la cual reveló una numerosa lista de personas que tenían cuentas y dinero en paraísos fiscales. ¿Cuándo y dónde surgió la idea de hacer la investigación? ¿Cómo se hizo la coordinación de los más de 100 periodistas que participaron? ¿Qué hallazgos hubo en relación con lavado de activos?

La investigación del Icij

La Misión de Observación Electoral (MOE) publicó el libro ‘Mapa y Factores de Riesgo Electoral’ donde da cuenta de los municipios y departamentos más expuestos al fraude en las elecciones de Congreso y de Presidente de la República.

¿Cómo se midió el riesgo?

Desde el año 2007 la identificación de los riesgos hecha por la MOE se ha basado en dos tipos de variables:

El Departamento Nacional de Planeación (DNP) dio a conocer el documento Conpes 3793, aprobado el 18 de diciembre de 2013, en el que se formula la política pública contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Allí se reconocen fallas en el sistema de prevención LA/FT y se imponen tareas a varias entidades del Estado para superarlas; sin embargo, no hay claridad sobre las fechas exactas en las que se deben cumplir los compromisos.

El anhelado documento

En entrevista con infolaft el superintendente de sociedades, Luís Guillermo Vélez, señaló que aproximadamente 600 empresas tendrán que cumplir con la Circular 304-000001 del 20 de febrero de 2014. Durante el diálogo Vélez hizo claridad sobre qué órganos de las entidades vigiladas tendrán que velar por el cumplimiento de la norma y qué área de la Supersociedades realizará la tarea de supervisión.

Infolaft:

¿Qué delegatura o área de la Supersociedades se encargará de velar por el cumplimiento de la circular 304-000001?

La Superintendencia Financiera de Colombia publicó el concepto 2014001896-001 por medio del cual hace claridad sobre los controles que deben implementar las entidades financieras respecto de las cuentas de campañas y partidos políticos.