SARLAFT 4.0 del sector financiero: ¿qué cambió?
La Superintendencia Financiera de Colombia acaba de publicar la nueva versión del SARLAFT 4.0.
Sin lugar a dudas, la actual es una época de cambios para los oficiales de cumplimiento y no solo por la emergencia causada por el Covid-19.
El llamado fue realizado por la Superintendencia Financiera de Colombia a través del concepto 2020069543-003 del 27 de mayo de 2020.
Los oficiales de cumplimiento de entidades vigiladas por la Superfinanciera pueden desempeñar otras funciones en medio de la situación de emergencia por el Covid-19, pero no pueden escudarse en ello para hacer a un lado el SARLAFT.
En una reciente sanción la Superintendencia Financiera recordó la importancia del conocimiento del cliente en el SARLAFT.
El SARLAFT le impone a las entidades financieras varias obligaciones de conocimiento del cliente.
Una de ellas es la de realizar esfuerzos para confirmar y actualizar, por lo menos cada año, los datos suministrados por sus clientes en los formularios de vinculación.
Según un informe de la Unidad de Análisis Financiero de ese país, se evidencia un aumento de las sentencias de lavado asociadas a corrupción, contrabando y estafa.
Tan solo durante 2019 se emitieron en Chile 49 sentencias condenatorias, que afectaron a 142 personas.
La cifra representa un incremento del 145%, en comparación con el año 2019.
Un columnista de Infolaft hizo parte del equipo de investigadores de la Fiscalía que atendió el robo de 24.000 millones de pesos del Banco de la República en Valledupar, en 1994.
Por: Daniel Jiménez
El sábado 15 de octubre de 1994 una veintena de individuos ingresó a la sucursal del Banco de la República de Valledupar con un poderoso lanzallamas, gracias a la colaboración del guarda, quien era el responsable principal de la seguridad interna.
Tan solo entre junio y agosto de 2020 quedaron en firme cuatro sanciones por diversos incumplimientos.
Si algún oficial de cumplimiento desprevenido pensaba que debido a la emergencia derivada por el Covid-19 se iban a pausar los procesos administrativos sancionatorios por SARLAFT, pues se equivocó.
Infolaft conversó en exclusiva con Ricardo Vélez Lara, miembro del equipo organizador del CLADIT 2020, un importante congreso internacional sobre prevención del lavado de activos que se llevará a cabo entre el 18, 19 y 20 de agosto.
¿Cuáles serán los temas principales del CLADIT 2020?
La formación que trae consigo un profesional de ética y cumplimiento, bien sea hogareña o académica, deberá ser reforzada con formación empresarial.
Por: Alfonso Tenorio Toro*
Así lo evidencia una encuesta publicada por el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) en un reciente foro.
Cerca del 40% de un grupo de profesionales de cumplimiento y autoridades de todo el mundo, encuestados por el Gafi, temen que la recesión económica global que se avecina disminuya la priorización del combate contra el lavado de activos.
Fraude y su impacto negativo en las empresas. Imagen Freepik
Hay muchas formas de prevenir el fraude. La unidad de inteligencia financiera de EE.UU. (Fincen en inglés) expuso varias señales de alerta.
A través del documento asesoramiento sobre cibercrimen y delitos cibernéticos, la UIF de Estados Unidos (Fincen en inglés) advirtió que la migración reciente de varias industriias hacia el acceso remoto presenta oportunidades para el fraude.