Infolaft realizó una entrevista a Michael Edwards, quien se desempeña actualmente como el consejero principal del Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito, con sede en Estados Unidos.

Infolaft:

Descríbanos brevemente la historia del Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito

Michael Edwards:

El presente artículo está basado en la exposición realizada por el director de infolaft, Alberto Lozano Vila, en el XIII Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, realizado por la Asociación Bancaria de Colombia (Asobancaria), entre el 11 y 12 de julio de 2013 en Cartagena de Indias.

La Superintendencia de la Economía Solidaria ha impartido instrucciones dirigidas a aquellas organizaciones vigiladas que prestan servicios  de recaudo a empresas públicas y/o privadas.

Mediante Circular Externa No. 5 del 4 de abril de 2013 la Superintendencia  de Economía Solidaria precisa que si se trata de cooperativas autorizadas para ejercer la  actividad financiera,  en el correspondiente contrato de mandato debe estipularse que los  dineros recaudados se registrarán en la cuenta ‘Exigibilidades para servicios de recaudo’ o en cuentas de ahorro.

Artículo patrocinado. La Cámara de Comercio de Bogotá, la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, y el Ministerio de Justicia y del Derecho, con el apoyo de la Embajada Británica en Colombia, llevan a cabo desde 2009 el programa Negocios Responsables y Seguros. Esta es una iniciativa que involucra los principales actores públicos y privados para prevenir y controlar el LA/FT en el sector empresarial de Colombia.

En esta ocasión infolaft analiza una obligación establecida en el Sarlaft que para muchas entidades vigiladas por la Superfinanciera es desconocida y que consiste en la obligación de reportar efectivo, aunque en el desarrollo de las operaciones con sus clientes las entidades no reciban ni entreguen monedas o billetes.

En el espacio del lector, infolaft responde a la siguiente pregunta: ¿cómo una entidad financiera puede sustentar un cierre de vínculos cuando no existe una causal objetiva para su desvinculación partiendo del hecho de que se tiene sospecha del cliente y que sus operaciones sean fuente de origen ilícito, pero no se tengan pruebas?

El superintendente delegado para Riesgo de Lavado de Activos de la Superintendencia Financiera de Colombia, Jorge Humberto Galeano, contestó las preguntas de infolaft sobre varios aspectos del Sarlaft. El alto funcionario hizo referencia a las debilidades en la segmentación de algunos vigilados, observó que en muchas entidades no se documenta el proceso, destacó la preparación académica de los funcionarios de cumplimiento y anticipó que la evaluación de Gafisud a Colombia se realizará en 2017.

El pasado mes de mayo muchos usuarios del portal Liberty Reserve (LR) notaron con extrañeza que dicho sitio web había sido confiscado por parte de las autoridades estadounidenses dentro de una gran operación antilavado de activos.

¿Qué era LR?

Infolaft presenta a continuación una primera entrega de su cubrimiento del XIII Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, realizado por Asobancaria entre el 11 y 12 de julio. Entre lo más destacado estuvieron las observaciones que Asobancaria le hizo al sistema de prevención LA/FT colombiano, el anuncio del fortalecimiento de la Delegatura de Riesgo de Lavado de la Superfinanciera y las 10 lecciones del caso Hsbc.