La Superintendencia Financiera de Colombia le respondió a InfoLAFT, a través de un derecho de petición, cuántas visitas in situ realizó en 2012 y qué número de requerimientos extra situ emitió en ese mismo año. Por otra parte, anticipó detalles de un proceso adicional de supervisión denominado ‘‘Monitoreo’’, del que son objeto siete sectores.
El abogado Danny Julián Quintana Torres ocupa desde el 19 de diciembre de 2012 la jefatura de la Unidad Nacional para la Extinción de Dominio y contra el Lavado de Activos de la Fiscalía General (UNEDLA). Entre sus metas se destacan cambiar la esencia investigativa de la Unidad, promover el aumento de personal para lograr la descongestión y aumentar el uso de la dogmática penal en los procesos. Al final del diálogo el alto funcionario hizo un vehemente llamado para que las entidades vigiladas cumplan con las normas de prevención LA/FT.
Recientemente, el Banco Mundial publicó el libro ‘Personas Expuestas Políticamente. Medidas preventivas para el sector bancario’, un documento que entrega recomendaciones y mejores prácticas para realizar la debida diligencia, el proceso de análisis periódico y la actualización de datos de estos clientes.
Continuando con esta sección en la que InfoLAFT le abre un espacio a sus lectores, en esa ocasión se da respuesta a la pregunta de un lector del sector hotelero que pregunta cómo puede adelantar un proceso de debida diligencia del cliente.
Lector:
¿Qué medidas de debida diligencia puede adoptar un hotel para protegerse del riesgo al que se puede ver expuesto en materia de lavado de activos y financiación del terrorismo?
InfoLAFT:
El reciente escándalo producido por un posible arreglo de partidos a nivel global y el resurgimiento de una orden de captura contra el exfutbolista colombiano Freddy Rincón por un presunto lavado de activos, ponen un manto de duda sobre la legalidad del deporte más popular del mundo (se estima que 715 millones de personas vieron la final del Mundial de 2006).
La Superintendencia de Economía Solidaria prepara una reforma al Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (SIPLAFT) de las cooperativas de ahorro y crédito, y las multiactivas con sección de ahorro y crédito. El punto principal de la nueva norma es la eventual autorización del supervisor para que las entidades más pequeñas tengan un mismo oficial de cumplimiento.
El aumento de las alternativas para lavar de activos ha cambiado con el paso del tiempo llegando a involucrar el uso de títulos valores. En el presente artículo InfoLAFT ilustra dicha situación ocurrida hace poco en Venezuela y a su vez quedando como advertencia para el mercado colombiano.
InfoLAFT hace a continuación un recuento de los apartes más relevantes del documento guía para la prevención del LA/FT que la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS por su sigla en inglés) publicó en 2004.
Este artículo hace parte de una serie que busca brindar los puntos elementales para la autoevaluación de la norma aplicable en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, dependiendo de la actividad económica que desempeñen las entidades.
Las transferencias internacionales obligan al intermediario del mercado cambiario a cumplir las disposiciones cambiarias establecidas por el Banco de la República y las normas del SARLAFT. Así mismo, implican un deber de conocimiento del cliente o de identificación de ciertos intervinientes en la operación, la necesidad de obtener la documentación sustento de la operación y el establecimiento de controles diversos según el formulario cambiario pertinente.